Bolivia clasificada como país de alto riesgo por la UE en materia de lavado de dinero

La Comisión Europea ha formalizado la inclusión de Bolivia en su lista de países con alto riesgo en el ámbito de lavado de dinero mediante el Reglamento Delegado (UE) 2026/83. Esta decisión implica que las operaciones financieras asociadas a entidades europeas tendrán que ser sometidas a un régimen de vigilancia más estricta.

A pesar de que Bruselas ha reconocido ciertos progresos en áreas como la identificación de riesgos y la inteligencia financiera, concluyó que las acciones implementadas por Bolivia no son suficientes para subsanar las deficiencias estratégicas previamente identificadas. Desde junio de 2025, el país también permanece bajo una vigilancia reforzada del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Esta clasificación no acarrea sanciones económicas directas ni bloqueos comerciales, pero complica las operaciones de las instituciones financieras. Los bancos europeos deberán implementar controles más rigurosos, solicitar información adicional sobre el origen y destino de los fondos, y realizar verificaciones más profundas. Esto podría traducirse en un incremento en los costos y el tiempo para los negocios e inversionistas.

Para que Bolivia pueda salir de esta categoría, es imperativo que avance en reformas solicitadas tanto por la Unión Europea como por el GAFI. Entre las acciones requeridas se encuentran el fortalecimiento de las investigaciones y sanciones contra el lavado de dinero, así como la mejora en la supervisión de los sectores más vulnerables.

En un contexto económico ya afectado por la escasez de divisas y dificultades para atraer inversiones, esta nueva calificación representa un desafío adicional para el país. Se plantea entonces la interrogante sobre el impacto que esta etiqueta tendrá en la confianza internacional y en los costos operativos de hacer negocios en Bolivia.

Desafíos para el futuro

Sin duda, la situación exige una respuesta eficaz por parte de las autoridades bolivianas para mejorar la percepción internacional y facilitar un ambiente más propicio para las inversiones.