El blanqueo de capitales se moderniza con tecnología y criptomonedas, advierte el GAFI

Las organizaciones criminales han comenzado a adoptar nuevos métodos para el blanqueo de capitales, utilizando tecnologías como criptomonedas, plataformas digitales y aplicaciones de mensajería con cifrado. Esta advertencia proviene del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que publicó un informe reciente sobre esta problemática.

El informe destaca el crecimiento de lo que se conoce como 'hawala digital', una versión moderna de los sistemas de transferencia de dinero informales que se basa en intermediarios de confianza. En este nuevo modelo, los intermediarios se comunican a través de aplicaciones como WhatsApp y Telegram, mientras que los usuarios pueden realizar transferencias desde bancos y billeteras digitales.

Tecnologías en el blanqueo de dinero

Casi el 70% de los miembros del GAFI han observado la implementación de tecnologías avanzadas en el blanqueo de dinero. Las criptomonedas, en particular las 'stablecoins', se utilizan para facilitar el cierre de cuentas entre delincuentes sin la necesidad de mover físicamente dinero entre países.

El GAFI también alerta sobre el uso de inteligencia artificial y el desarrollo de aplicaciones específicas para facilitar el 'hawala'. Estas redes de blanqueo han evolucionado hacia un modelo de "lavado de dinero como servicio", donde los profesionales cobran comisiones para ocultar fondos de organizaciones criminales.

Además, el informe señala que estas redes de blanqueo están operando de manera similar a empresas, con estructuras transfronterizas que permiten movimientos rápidos de grandes sumas de dinero. A menudo, recurren a profesionales legales, como abogados y contadores, para llevar a cabo sus operaciones.

Se ha observado que el dinero ilícito cada vez más atraviesa el sistema financiero convencional mediante diversas herramientas, incluyendo cuentas bancarias y tarjetas prepago. En algunos casos, el GAFI ha documentado procesos de blanqueo que superan los 500 millones de euros en períodos cortos.

El presidente del GAFI, Giles Thomson, advirtió que estas redes, que se están volviendo cada vez más sofisticadas, representan un "grave multiplicador del riesgo". Por ello, hizo un llamado a fortalecer la detección y a mejorar la cooperación internacional para desmantelar estas estructuras financieras complejas.

El fenómeno del blanqueo de dinero ya no se limita al narcotráfico o contrabando, sino que abarca un espectro más amplio, incluyendo fraudes, ciberdelincuencia y terrorismo, lo que hace aún más urgente la necesidad de acciones coordinadas.